Личное финансовое планирование

Личный финансовый план - это метод, который позволяет разработать последовательную пошаговую стратегию достижения Ваших финансовый целей с максимально эффективным использованием имеющихся на сегодня финансовых инструментов исходя из Вашей текущей ситуации.

На мой взгляд, личный финансовый план – инструмент, который необходим каждому, вне зависимости от его текущего финансово положения.

Начинается работа по составлению личного финансового плана с анализа текущей ситуации клиента. Далее выявляются финансовые цели клиента. И на основе этого разрабатывается стратегия достижения целей клиента исходя из его текущей ситуации.

В рамках личного финансового плана могут решаться задачи:

- оптимизация текущего финансового положения

- рациональное распределение активов

- корректировка расставленных приоритетов

- увеличение ресурсов для достижения целей

- стратегия защиты капитала и активов

- определение суммы, которую необходимо регулярно накапливать и инвестировать

- вычисление итоговой суммы капитала, необходимой для реализации целей

- расчет возможной ренты (пассивного дохода), который клиент может получать в будущем

Личный финансовый план – динамический инструмент, с течением времени у каждого клиента план будет меняться. Рекомендовано пересматривать план по желанию клиента раз в год либо по наступлению событий, влияющих на результат плана.

Я оказываю услугу по составлению Личного финансового плана двух типов:

1. Комплексный план – полный финансовый план, включающий финансовую диагностику (доходы/расходы, активы/пассивы, финансовые цели), оптимизацию текущего состояния, стратегию управления капиталом (защита, накопление и сбережение, приумножение), рекомендации по финансовым инструментам, сопровождение при заключении сделок.

2. Целевой план – краткий финансовый план, включающий финансовую диагностику, стратегию достижения приоритетной финансовой цели и рекомендации по финансовым инструментам.