Диверсификация
Диверсификация инвестиционного портфеля – это распределение вложенных средств в разные активы.
Давайте перечислим примеры наиболее известных активов: недвижимость, драгоценные металлы, вклады в банках, ценные бумаги (акции, облигации), бизнес.
Диверсификация - это владение не одним активом, а целым набором активов. По сути – это всем известная пословица: «Не клади все яйца в одну корзину».
Если вложить все средства в один актив, например, бизнес – это может быть очень рискованно. Что будет, если бизнес прогорит?
Или, если все средства хранятся на вкладе в банке. Это надежно, но очень низкодоходно.
Главная цель диверсификации – снижение рисков и увеличение доходности.
Каждый актив обладает своим уровнем риска. Их можно разделить на консервативные (низкие риск), умеренные (средний риск) и агрессивные (высокий риск).
Поэтому в первую очередь свои активы нужно диверсифицировать по уровню риска. Например, облигации – более консервативные активы, а акции венчурных компаний – наиболее агрессивные.
Давайте посмотрим на диверсификацию глубже.
Важно владеть не только разными активами, но и соблюдать диверсификацию внутри классов активов: распределять свои активы между разными секторами экономики, между разными странами.
Как вы считаете, можно ли назвать следующее распределение средств грамотной диверсификацией?
ПАММ-счета – 25%
МФО – 25%
Криптовалюта – 25%
Бизнес друга – 25%
В данном случае все элементы портфеля – крайне агрессивные с очень высоким уровнем риска. Внутри каждого инструмента отсутствует дальнейшая диверсификация. Отсутствуют консервативные или умеренные активы. Общий уровень риска вложений – чрезмерно высокий.
Такой портфель больше напоминает на игру в казино. Готовы ли вы ради возможного выигрыша рисковать потерей всех ваших вложений? Решать вам.
Я рекомендую соблюдать диверсификацию вашего портфеля по классам активов, по уровню риска, по отраслям экономики и по странам. Именно такое распределение позволит вам найти оптимальное соотношение между риском и доходностью.
25.04.2019
Давайте перечислим примеры наиболее известных активов: недвижимость, драгоценные металлы, вклады в банках, ценные бумаги (акции, облигации), бизнес.
Диверсификация - это владение не одним активом, а целым набором активов. По сути – это всем известная пословица: «Не клади все яйца в одну корзину».
Если вложить все средства в один актив, например, бизнес – это может быть очень рискованно. Что будет, если бизнес прогорит?
Или, если все средства хранятся на вкладе в банке. Это надежно, но очень низкодоходно.
Главная цель диверсификации – снижение рисков и увеличение доходности.
Каждый актив обладает своим уровнем риска. Их можно разделить на консервативные (низкие риск), умеренные (средний риск) и агрессивные (высокий риск).
Поэтому в первую очередь свои активы нужно диверсифицировать по уровню риска. Например, облигации – более консервативные активы, а акции венчурных компаний – наиболее агрессивные.
Давайте посмотрим на диверсификацию глубже.
Важно владеть не только разными активами, но и соблюдать диверсификацию внутри классов активов: распределять свои активы между разными секторами экономики, между разными странами.
Как вы считаете, можно ли назвать следующее распределение средств грамотной диверсификацией?
ПАММ-счета – 25%
МФО – 25%
Криптовалюта – 25%
Бизнес друга – 25%
В данном случае все элементы портфеля – крайне агрессивные с очень высоким уровнем риска. Внутри каждого инструмента отсутствует дальнейшая диверсификация. Отсутствуют консервативные или умеренные активы. Общий уровень риска вложений – чрезмерно высокий.
Такой портфель больше напоминает на игру в казино. Готовы ли вы ради возможного выигрыша рисковать потерей всех ваших вложений? Решать вам.
Я рекомендую соблюдать диверсификацию вашего портфеля по классам активов, по уровню риска, по отраслям экономики и по странам. Именно такое распределение позволит вам найти оптимальное соотношение между риском и доходностью.
25.04.2019
